ライフプランニング
今後の人生におけるライフプランを考える機会というのは、あまり日本ではポピュラーではありません。
また、そうゆう人生設計を計画する教育もあまり受けてきてません。
今後の２５年を設計してみましょう。そして豊かなハッピーリタイアメントを迎える為のアドバイスを提案させて
いただき、お客様の目標や、ライフイベントが成就するような設計をプランニング致します。
リスク管理
リスク管理とは、日々の生活における様々なリスク（危険度）、病気、怪我、交通、事故、火災、地震などに
対応して管理しておくことを言います。主に各種保険の見直しが一般的です。
５年ごとに見直しを行えば、保険料（積立金）が必ず節約可能です。
また、ライフイベントを成就する為の備えや、リスク管理をすることを弊社ではお薦めしております。
タックスプランニング
税法に対する知識は、かなり難しく厄介ですが、最低限のお金に対する税金のルールを少しでも知ってい
るのと、いないのでは、今後の人生の資産形成や、貯蓄などに影響や差額が生じます。
無知は、損です。日本の税法では申告納税方式が基本です。税の知識が少しあれば、申告納税（所得控除）
することにより、還付を受けることや節税になります。
弊社では、さらなる節税について考え、究極の節税を提案しております。
金融資産運用
日本の金融商品では、運用に限界があったり、仕組みが金融機関に軸足を置いたもの（手数料が割高）と
弊社では考えています。日本の金融は、海外にくらべると３０年〜４０年遅れていると言われています。
リスクを理解し許容して、一歩踏み出す為の海外資産運用（積立投資）を弊社では薦めております。
将来の資産形成や、年金、老後資金は自分て形成し作る時代が来ていると考えています。
不動産
人生で一番高価な買い物。マイホームです。
マイホームを所有しているお客様は、常時不動産に対するリスク管理、ローン返済設計などを考えておかな
くてはなりません。中でも、住宅ローン控除の仕組みは、理解必須（当たり前）です。
また、住宅ローンの見直し（期間短縮型繰り上げ返済など）をすることにより、将来の資産形成、税金などが
大きくかわります。投資案件としても、余裕資金のあるお客様は、上手に管理、運用すれば、リスク分散の一
つのアイテムとして良いでしょう。
相続・事業承継
多くの中小企業の社長様たちが、一番の悩みごとに考えている問題です。
なかでも、相続、贈与税にたいする節税や対策は必須となり、将来の会社運営に大きくのしかかる問題とな
ります。まずは、社長様の思いや会社の将来設計内容をお伺いし、会社や継承者の方が良き発展が得られ
るように考え、ご提案させて頂きます。
弊社では、海外にリスク分散して将来の承継がよりスムーズに、また継承者の方がより豊かになる提案をさ
せて頂きます。